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个人办理香港银行开户被拒的原因

香港作为国际金融中心之一,外汇管制宽松,汇集众多世界知名银行,金融服务体系完善。香港吸引了众多内地投资人士办理香港银行开户,个人用拥有香港银行账户对于境外投资、境外消费、境外资产配置都能提供便利。今天分析一下个人办理香港银行开户被拒的原因:

香港银行开户


一、开立香港个人银行账户的用途

①境外资产配置:拥有香港银行账户可以方便操作海外置业,房地产,境外投资,海外移民的项目,进行境外资产配置境外银行账户是必备工具。

②方便个人收外汇:对于从事进出口贸易的个人SOHO、境外留学人士、境外移民人士都可以使用香港银行账户进行收外汇,不收境内外汇管制,资金自由进出。

③方便投资港股:很多大陆人士开立香港银行账户是用于购买港股,与A股相比,港股有着更丰富的交易品种和更灵活的交易规则。

④香港保险:香港保险的多险种,高分红等优势吸引了内地人士,很多内地人士开立香港银行账户用于购买香港保险。

二、香港个人银行开户被拒的原因

在便利的同时往往都会跟随着一些不法分子在钻空子,因此反逃税、反洗钱是香港政府重点打击对象,反洗钱政策促进了香港开户难的境遇。随着反洗钱力度的升级,越来越多不合规的香港银行账户会被“清理”掉,香港银行开户监管越来越严格,很多内地人士办理香港银行开户面临被拒。除此之外个人开户被拒的原因还有哪些?

①资料准备不够完整:个人开户资料不完善是开户被拒的主要原因之一,开户之前一定要准备好身份证、通行证、住址证明和银行流水等。

②个人征信问题:征信问题是也比较常见的原因,如果个人曾经有被列入银行黑名单的,或者短期内有开户被拒绝的记录的情况也会导致开户被拒。

③开户的用途:如果个人开户用途不能给银行带来价值,那么此类客户可能会被婉拒。例如部分客户开户的主要用途是用来交保费、过账。

④不属于银行优质客户:银行会通过个人资产及银行流水来判断是否属于优质客户,香港银行账户的开户量已经接近饱和状态,有优质客户筛选行为成行业潜规则。

⑤开户面临的问题。这也是常见因素之一,每个银行经理都有尽职审查的义务与责任,并且有可能会为开户客户带来不利的影响而承担后续的责任,所以取得银行经理的信任非常重要。

⑥其它条件不符合:个人的其它条件不符合开户,或者银行经理认为存在风险

在香港银行开账户的门槛提高,监管也越来越严格的趋势下,建议寻找正规专业的代理机构合作!

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