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CRS大环境下,香港银行开户越来越难

目前香港汇丰银行、恒生银行已经基本不接收小客户开户,很多企业只能选择一些小众的银行开户。由此可见,香港银行开户越来越难,然而香港银行账户对于离岸公司、海外公司却十分重要。那么为什么香港银行开户的难度会越来越大。

香港银行开户越来越难

银行开户难,是因为银行收紧开户政策,总的基调只有一个:加强离岸账户管控,防止洗钱和资本外流逃避税。然而由于部分银行账户管控不当、洗钱交易监管不力等原因而被罚款的案例屡见不鲜。例如,2012年底,渣打银行为伊朗与苏丹的客户,处理数千笔金融交易,缴交3.27亿美元和解金。当然,香港银行账户出现“一户难求”的现象,CRS是其中一个最为重要的因素。

CRS迫使银行清查

在CRS的大背景下,政策要求迫使金融机构对既往账户进行重新清查,严格完成尽职调查。如果银行存在监控不力的情况,将会面临惩罚。另外银行属于金融机构,银行也要有盈利的目的,在CRS大环境下,银行的维护成本、管理成本也会相应增加,再加上开立银行账户本身也需要成本。所以银行自然是不欢迎那些盈利小、违规风险大的账户。

开户审查严格

在CRS的大环境下,银行对于客户的开户申请审查越来越严格。中小企业在申请银行开户的过程中,需要注意以下问题:

1.资料整备齐全

香港银行开户时,董事地址证明、业务购销合同、大陆公司流水、董事个人银行流水证明、各种证明资料等资料一定要准备齐全。

2.公司取名要合理

我们都知道香港公司取名要符合一定规则,不可以含有银行、证券、医院、学校等字眼。如果香港公司的名字不符合规则,那么香港银行开户很可能会被拒绝。

3. 要获得银行信任

香港公司在办理香港银行开户的时候一定要尽量获取银行的信任,让银行相信公司是开展正规业务的,具备一定经济实力的,未来香港银行账户是用于正常的业务来往的。如果在银行审查的阶段,香港公司不能获得银行的信任,将直接影响到银行开户。

香港公司由于一些内在的原因,导致香港银行开户失败,另外在CRS的大环境下,香港银行开户变得越来越难了。在客观环境的影响下,建议香港公司需要办理银行开户,最好还是找专业的机构进行办理。深圳市港丰投资顾问有限公司成立于1997年,在香港、深圳、上海、北京均设有分公司。提供全球离岸注册地平台超过60多个国家及地区,专注于离岸公司注册、开户、年审、做账审计报税、商标品牌保护、银行开户等。

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